Frågor vi ofta får.

Vi ger investeringsrådgivning och försäkringsrådgivning till privatpersoner och företagare. Det innebär rådgivning om hur kapital placeras, hur pension och uttag hänger ihop och vilket försäkringsskydd som behövs. För företagare kan rådgivningen även omfatta kapital i bolaget och frågor som uppstår inför eller efter en försäljning.

Det första samtalet utgår från din situation och de frågor som är mest aktuella för dig — inte från en produkt eller en standardpresentation. Vi går igenom hur din ekonomi ser ut idag, vad du vill uppnå och vilka frågor du vill ha ordning på. Därefter tittar vi på vad som behöver undersökas vidare.

Du har en ansvarig rådgivare som känner din situation och som du har kontakt med över tid. Rådgivningen hos Rosenberg bygger på kontinuitet — samma person följer dig och din ekonomi, inte bara enskilda transaktioner.

Vid investeringsrådgivning får du rekommendationer om hur kapital kan placeras, men besluten fattas av dig. Vid diskretionär förvaltning överlåter du besluten till en förvaltare inom ramen för ett uppdrag. Rosenberg bedriver inte diskretionär förvaltning i egen regi — vi ger råd och du fattar besluten. Investeringsrådgivningen möjliggörs genom vårt ombudskap hos Alpcot.

Det beror på din situation och dina behov. Din ekonomi, marknaden och dina planer förändras över tid, och det påverkar om och hur tidigare beslut bör omprövas. Vi har löpande kontakt med våra kunder — inte bara vid enskilda händelser.

Det går inte att svara generellt. Tidpunkten beror på vilka pensionsdelar du har, när de kan tas ut, vilken inkomst du vill planera för och om du har annat kapital. En genomgång kan strukturera frågorna och visa vad som behöver undersökas vidare.

De flesta har pension från flera håll: allmän pension, tjänstepension från en eller flera arbetsgivare och eventuellt privat pensionssparande. En pensionsgenomgång börjar med att skapa en samlad bild av vad som finns och hos vem.

Det beror på pensionsavtalets villkor och försäkringsgivare. En genomgång kan tydliggöra vilka uppgifter som behöver kontrolleras innan du tar ställning. En flytt är inte alltid lämplig — det avgörs av villkoren i det enskilda fallet.

Nej. Att skapa en samlad bild av pensionsläget är värdefullt oavsett när det görs. Ju tidigare desto fler valmöjligheter, men även nära pensionen finns det ofta beslut att ta som påverkar utfallet.

Skatten påverkas av bland annat uttagstidpunkt, inkomster och gällande regler. Det finns ingen generell lösning — frågan behöver bedömas utifrån din situation. Vid behov involveras rätt skattekompetens, som inte ingår i Rosenbergs rådgivning.

Du hör av dig och beskriver kort din situation. Vi återkommer för att förstå vad du vill ha hjälp med och om vi är rätt för dig. Därefter bokar vi ett första samtal där vi går igenom din situation och de frågor som är viktigast. Rådgivningen börjar när vi har en gemensam bild av vad den ska handla om.

Vi är ett mindre bolag utan egna produkter att sälja. Det betyder att rådgivningen utgår från din situation — inte från vad vi tjänar på att rekommendera. Du möter samma rådgivare över tid, inte en organisation där kontakten byts ut. Investeringsrådgivningen möjliggörs genom vårt ombudskap hos Alpcot, vilket innebär att vi kan ge råd oberoende av en enskild banks produktutbud.